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支付宝立功!一年帮地方政府发现1400家疑似非法集资平台 近3成已立案

来源:移动支付网作者:2019-04-03 10:25:49
导读:数据显示,过去一年,支付宝开发的“风险大脑”套系统已经开始立功——协助各地金融监管部门进行1.2万次风险企业识别,发现了1400多家疑似非法集资平台,其中28%已被立案查处,预计为老百姓减少损失逾百亿元。

4月2日,温州市金融办和蚂蚁金服共同宣布:温州“金融大脑”系统正式上线,未来将对温州地区的P2P网络借贷平台进行风险识别和预警。

数据显示,过去一年,支付宝开发的“风险大脑”套系统已经开始立功——协助各地金融监管部门进行1.2万次风险企业识别,发现了1400多家疑似非法集资平台,其中28%已被立案查处,预计为老百姓减少损失逾百亿元。

记者注意到,这些高危风险企业中,不法P2P的现象最为典型,比如“钱宝”、“联璧金融”、“投之家”、“唐小僧”、“尊享富”等平台,普遍存在的问题则集中在创始人跑路、平台失联、无法提现等问题上。


去年夏天,全国多个地区的P2P平台出现爆雷,许多人的资金受到巨大损失。支付宝结合自身积累的风险识别技术,开发了一套“风险大脑”系统,这个系统可以根据金融风险特征及各地方监管机构提供的专家经验建立风险模型,从企业股权、工商合规、产品经营、舆情分析、负面涉诉等多个维度进行分析,计算出相关从业金融机构的非法金融风险、业务风险及合规风险,实现风险定性后,为监管部门提供处置依据。

目前,支付宝“风险大脑”已经与河北、北京、天津、重庆、温州,广州、贵阳、西安、厦门、合肥、温州等11个省市的金融办合作,成为他们发现和预警高危企业的“千里眼”。

国家金融与发展实验室副主任曾刚表示,近年来各种类金融机构的出现,对传统金融监管手段提出了挑战,尤其P2P等机构不断爆仓,解决这个问题刻不容缓,而借助大数据等技术能力,不失为一种加强监管能力的有效方法。

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